С 15 мая 2025 года банки начнут ограничивать суммы переводов между россиянами
С 15 мая банки смогут ограничивать переводы для дропперов до 100 тысяч рублей в месяц. Если человек ранее замечался в подозрительных сделках и он находится в базе данных ЦБ, то банки смогут блокировать операции по переводу средств. Об этом сообщил регулятор на своем сайте.
С 15 мая вводятся ограничения для физических лиц на проведение переводов, если их операции кажутся банку подозрительными. Запрет устанавливается для человека, если сведения о нем или его банковские реквизиты находятся в специальной базе данных ЦБ о мошеннических операциях (). Базу данных формируют на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества — то есть операциях, по которым клиенты заявили о своем несогласии. В ней учтены также данные из правоохранительных органов.
Размер лимита на перевод для тех граждан, кто попал в базу, — до 100 тысяч рублей в месяц. Потолок введен на разовые переводы средств через приложения любых банков. Мера регулируется законом №161 «О национальной платежной системе».
При этом ограничения не затрагивают переводы юридическим лицам. Клиент банка сможет совершать базовые операции с использованием онлайн-банкинга. Например, делать покупки в магазинах или оплачивать ЖКХ.
В отдельных случаях ЦБ будет блокировать все сделки, отмечает помощник юриста адвокатского бюро «Гриц и партнеры» Злата Мартынова. Например, если клиент находится в уголовном розыске.
«Важно учесть, что база данных ЦБ включает в себя отдельный список лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело, в таком случае банк будет обязан заблокировать его банковские карты, банковское приложение и личный кабинет», — рассказала она. Даже если банк этого не сделал, то с 15 мая будет действовать указанный лимит на переводы. Мартынова считает, что из-за частых переводов в зоне риска могут оказаться фрилансеры, самозанятые, а также малый бизнес, получающий платежи на карты физлиц.
Банки будут автоматически применять ограничение если клиент оказался в реестре ЦБ. В этом случае:
- переводы физлицу или от него будут ограничены 100 тысячами рублей в месяц;
- карта может быть заблокирована;
- доступ к онлайн-банкингу будет закрыт;
- при попытке перевести сумму сверх лимита потребуется личное посещение отделения банка с паспортом.